ترك برس
تستعد تركيا لدخول مرحلة جديدة من الرقابة المالية، مع اقتراب موعد دخول اللائحة الجديدة الصادرة عن مجلس التحقيق في الجرائم المالية (MASAK) حيّز التنفيذ، والتي تهدف إلى تعزيز الشفافية ومكافحة الاقتصاد غير الرسمي.
وبموجب التنظيم الجديد، الذي سيبدأ تطبيقه اعتباراً من 1 يناير/كانون الثاني 2026، سيُطلب من الأفراد الإفصاح عن سبب التحويل ومصدر الأموال في جميع المعاملات المالية التي تبلغ 200 ألف ليرة تركية أو أكثر، سواء كانت عبر التحويل البنكي أو النقدي أو أنظمة الدفع الإلكترونية. بحسب موقع خبرلر التركي.
تفاصيل التنظيم الجديد
ووفقاً للائحة التي أعدّتها وزارة الخزانة والمالية عبر مجلس MASAK، سيتم اعتماد نظام تدريجي للإفصاح بحسب قيمة المعاملة، على النحو التالي:
من 200 ألف إلى 2 مليون ليرة:
إلزام بتوضيح طبيعة العملية فقط.
من 2 مليون إلى 20 مليون ليرة:
إلزام بملء نموذج الإفصاح عن العمليات النقدية.
أكثر من 20 مليون ليرة:
يتوجب تقديم نموذج الإفصاح مدعوماً بتوضيحات تفصيلية ومستندات رسمية.
مكافحة الاقتصاد غير الرسمي
ويهدف هذا التنظيم إلى:
تعزيز الشفافية المالية
تتبّع الحركات المالية الكبيرة
مكافحة الاقتصاد غير الرسمي
مواءمة النظام المالي التركي مع المعايير الدولية
وأكدت MASAK أن هذا الإجراء يأتي في إطار الامتثال لمعايير مجموعة العمل المالي (FATF)، مشيرة إلى أن إعداد اللائحة استند إلى دراسات تقييم المخاطر الوطنية وتجارب الدول الأعضاء.
تغييرات جوهرية في التحويلات البنكية
اعتباراً من بداية 2026، لن يكون ممكناً الاكتفاء بعبارات عامة مثل
"تحويل" – "دين" – "دفع"
في خانة التوضيح الخاصة بالحوالات البنكية أو عمليات EFT.
وستُلزم البنوك ومؤسسات الدفع عملاءها باختيار سبب التحويل من قائمة محددة تشمل:
شراء عقار
شراء مركبة
إقراض أو سداد دين
هدية / تبرع / مساعدة
دفع ضرائب أو رسوم
تعويضات أو تأمين
أتعاب محاماة أو استشارات
نفقات صحية
أصول رقمية أو عملات مشفرة
مراهنات وألعاب حظ
مدفوعات ترفيهية أو متعلقة بوسائل التواصل
وفي حال عدم انطباق أي من هذه الخيارات، يتعيّن اختيار بند "أخرى" وكتابة شرح لا يقل عن 20 حرفاً.
استثناءات محددة
وأوضحت اللائحة أن بعض العمليات ستُستثنى من هذه الإجراءات، من بينها:
معاملات المؤسسات العامة
العمليات بين البنوك
بعض العمليات منخفضة القيمة عبر أجهزة الصراف الآلي
خطوة نحو شفافية أوسع
ويُتوقع أن يسهم هذا التنظيم في رفع مستوى الرقابة المالية، وتعزيز الثقة في النظام المصرفي، والحد من عمليات غسل الأموال والتهرب المالي، في إطار التزام تركيا بالمعايير الدولية للشفافية والحوكمة المالية.
مشاهدة تركيا hellip إلزام بالكشف عن مصدر الأموال في التحويلات المالية الكبيرة
يذكر بـأن الموضوع التابع لـ تركيا إلزام بالكشف عن مصدر الأموال في التحويلات المالية الكبيرة قد تم نشرة ومتواجد على قد تم نشرة اليوم ( ) ومتواجد على ترك برس ( الشرق الأوسط ) وقد قام فريق التحرير في برس بي بالتاكد منه وربما تم التعديل علية وربما قد يكون تم نقله بالكامل اوالاقتباس منه ويمكنك قراءة ومتابعة مستجدادت هذا الخبر او الموضوع من مصدره الاساسي.
التفاصيل من المصدر - اضغط هنا :::
وختاما نتمنى ان نكون قد قدمنا لكم من موقع Pressbee تفاصيل ومعلومات، تركيا… إلزام بالكشف عن مصدر الأموال في التحويلات المالية الكبيرة.
في الموقع ايضا :